Kennisbank

Mag mijn bank onderzoeken waar mijn geld voor een financiële transactie vandaan komt?

Ja, in veel situaties moet de bank zelfs onderzoeken wat de bron is van de financiële middelen, die voor de transactie gebruikt wordt. Dit is geregeld in de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (wwft). Het is moeilijk te beoordelen of de bank in jouw situatie verplicht is onderzoek te doen, maar de kans is wel groot omdat de onderzoeksplicht van banken omvangrijk is. Je kunt vragen waarom de bank in jouw geval gegevens opvraagt en onderzoek doet. Kom je er met de bank niet uit, dan kun je jouw klacht voorleggen aan het Klachteninstituut financiële dienstverlening Kifid.